🏦 منصة تحليلات عميقة مدعومة بالذكاء الاصطناعي للبنوك
حوّل بيانات بنكك إلى قرارات استراتيجية واضحة - Dashboard تفاعلي في الوقت الفعلي مع مساعد AI ذكي
اكتشف المنصة🎯 ما هي المنصة؟
منصة تحليلات شاملة تمكّن البنوك من تحويل البيانات التشغيلية اليومية إلى رؤية واضحة للإدارة التنفيذية والفرق المختصة، مع تحليلات عميقة وتوصيات آلية مبنية على الذكاء الاصطناعي.
الهدف: تحويل بيانات البنك إلى قرارات عملية واضحة، بدلاً من أن تبقى الأرقام محبوسة في التقارير.
⚠️ تحديات البيانات في البنوك اليوم
بيانات بدون رؤية
الأنظمة مليئة بالبيانات لكن من الصعب تحويلها إلى قرارات لحظية تدعم الإدارة.
تقارير ثابتة
الاعتماد الكبير على تقارير ثابتة بدلاً من لوحات تحكم تفاعلية ومحدثة.
تشتت الأقسام
صعوبة رؤية الصورة الكاملة عبر الأقسام: IT، العمليات، المخاطر، التسويق، خدمة العملاء.
بطء الاستجابة
الحاجة لسرعة الاستجابة للتغييرات في سلوك العملاء ومتطلبات الامتثال.
💡 الحل: منصة Dashboard مركزية
✨ ما توفره المنصة:
- رؤية فورية: عرض مباشر لمؤشرات الأداء الرئيسية والأرقام التشغيلية
- تحليلات عميقة: استكشاف البيانات، مقارنة الفترات، تحليل الأسباب والاتجاهات
- توصيات ذكية: نماذج AI تقترح الإجراءات والفرص القابلة للاستغلال
- تكامل شامل: ربط مع Core Banking، CRM، القنوات الرقمية
للإدارة التنفيذية
لوحة قيادة تنفيذية شاملة تعطي صورة كاملة عن حالة البنك في 24 ساعة.
لفرق IT والعمليات
مراقبة الأنظمة، الأداء، والمعاملات مع تنبيهات استباقية.
لفرق التسويق
تحليل سلوك العملاء، أداء الحملات، وتوصيات Next Best Action.
للامتثال والمخاطر
متابعة مستوى الالتزام، اكتشاف الفجوات، وتحليل المخاطر.
🏗️ المعمارية التقنية للمنصة
1️⃣ مصادر البيانات
Core Banking Systems • CRM • القنوات الرقمية (App، Web، ATM، Contact Center)
2️⃣ طبقة التجميع والتحويل (ETL)
تجميع وتنظيف البيانات من مصادر متعددة وتحويلها إلى نموذج موحد قابل للتحليل.
3️⃣ طبقة التحليلات والذكاء الاصطناعي
نماذج لاكتشاف الفرص، توصيات Offers، Next Best Action، وتحليل المخاطر.
4️⃣ طبقة العرض (Dashboards + AI Assistant)
لوحات تنفيذية • لوحات تشغيلية • مساعد محادثة AI فوق بيانات البنك.
💡 ملاحظة هامة: نلتزم باحترام البنية الحالية للبنك، ونضيف طبقة تحليلات وذكاء اصطناعي دون إرباك الأنظمة القائمة.
📋 حالات الاستخدام
لوحة قيادة تنفيذية
- ملخص يومي للمعاملات
- مؤشرات رئيسية (NPL، NPS، وقت الاستجابة)
- تنبيهات ذكية للشكاوى والتراجعات
تحليلات المخاطر والامتثال
- مستوى الالتزام بالسياسات الداخلية
- تتبع مهام الامتثال (KYC، AML)
- خريطة حرارية للمخاطر حسب الفرع
تحليلات العملاء والحملات
- أداء القنوات لكل شريحة عملاء
- متابعة الحملات التسويقية
- توصيات AI للعروض المناسبة
🤖 المساعد الذكي (AI Co-Pilot)
مساعد ذكي يتعامل مع بيانات البنك مباشرة ويفهم لغة الأعمال، يمكن للإدارة والفرق طرح أسئلة بصيغة طبيعية:
💬 "أعطني أكثر خمسة فروع انخفضت مبيعاتها هذا الشهر مع الأسباب المحتملة"
💬 "ما أكثر ثلاثة منتجات ينصح بترويجها للعملاء غير الفعالين؟"
💬 "هل توجد فجوة في الامتثال لسياسة KYC خلال آخر ربع سنة؟"
المساعد يتكلم بلغة الإدارة، ويجيب من بيانات البنك الفعلية مع توصيات قابلة للتنفيذ
🔒 الأمن والخصوصية
نشر داخلي
إمكانية نشر المنصة داخل بنية البنك (On-Premise) أو سحابة خاصة مملوكة للبنك.
تشفير متقدم
حماية كاملة للبيانات مع عدم إرسال أي معلومات حساسة لأطراف خارجية.
صلاحيات متقدمة
نظام Role-Based Access Control يحدد بدقة من يمكنه رؤية أو تعديل البيانات.
سجلات تدقيق
Audit Logs شاملة لكل العمليات والاستعلامات بما فيها المساعد الذكي.
🚀 خطة التنفيذ
المرحلة 1: Discovery (2-3 أسابيع)
جلسات مع فرق IT وفرق الأعمال لتحديد أهم حالات الاستخدام وحصر مصادر البيانات.
المرحلة 2: Pilot (6-8 أسابيع)
بناء لوحتين رئيسيتين، ربط المنصة بمصدر بيانات حقيقي، وتجربة المساعد الذكي.
المرحلة 3: التوسع (3-6 أشهر)
إضافة لوحات متخصصة، تدريب المستخدمين، وتحسين النماذج بناءً على التغذية الراجعة.